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Die drei französischen Großbanken BNP Paribas, Crédit Agricole und Société Générale gehören zu den Instituten, die sich in der Krise rund um Griechenland am meisten engagieren. Dies führte zu hohen Abschreibungen und nun auch dazu, dass die Ratingagentur Moody’s die Kreditwürdigkeit von zwei von ihnen, nämlich von Crédit Agricole und Société Générale, herabstufte.

Deren Bewertung wurde jeweils um eine Stufe von „Aa2“ auf „Aa3“ gesenkt. Zudem kündigte Moody’s an, weitere Abstufungen im Zusammenhang mit den angeschlagenen Finanzmärkten zu prüfen.

Bereits in den letzten Tagen verzeichneten alle drei französischen Großbanken an der Börse erhebliche Verluste. So wurde schon seit Anfang der Woche auf eine Abstufung der Institute gewettet. Am Ende wohl eine gute Nachricht für BNP Paribas, die von Moody’s „verschont“ blieb, da man davon überzeugt sei, dass ihr Engagement in den hochverschuldeten Euro-Staaten zu beherrschen sei. Nach Bekanntgabe sanken die Aktienkurse, doch am heutigen Pariser Börsenstart hatten sie sich ein wenig erholt.

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Auch wenn immer wieder betont wird, dass die Finanzkrise überwunden sei, wackeln die Märkte und vor allem Staaten immer noch sehr. Die Schuldenkrise in der Eurozone und nicht zuletzt die drohende Zahlungsunfähigkeit der USA, verunsichern auch die Anleger enorm. Daher stürzen sich viele geradezu in Anlageformen wie Edelmetalle oder Edelsteine. Die Preise in diesem Bereich gingen in den vergangenen Monaten immer weiter durch die Decke und so hat auch der Goldpreis wieder einmal einen neuen Rekordwert erreicht.

Anfang der Woche kletterte der Preis für eine Feinunze (31,1 Gramm) zum ersten Mal über die Marke von 1.600 Dollar und landete kurz darauf bei 1.600.40 Dollar. Der weltgrößte an der Börse gehandelte Goldfonds, SPDR Gold Trust, verzeichnet alleine am Freitag Zuflüsse von 10,6 Tonnen. Dies geht aus Angaben der Commerzbank hervor.

Die sogenannte Euro-Schuldenkrise scheint sich immer weiter zuzuspitzen und auch die Lage der USA bereitet so manch einem Investor schlaflose Nächte. Gleichzeitig steigt generell die Nachfrage an den Goldmärkten. So wird der Run auf Gold und andere Edelmetalle sowie Edelsteine noch lange nicht vorbei sein.

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In der vergangenen Woche sorgte erst die Herabstufung von Portugal durch die Ratingagentur Moody’s für Aufregung. Nun folgt in dieser Woche Irland. Moody’s setzte die Bewertung des Landes um eine Note von „Baa3“ auf „Ba1“ herab und zweifelt damit seine Kreditwürdigkeit an. Der Ausblick bleibe auch weiterhin auf „negativ“.

Das heißt im Klartext, dass Moody’s davon ausgeht, dass Irland seine Schuldenprobleme nicht in den Griff bekommt und nach dem Auslaufen der Hilfsprogramme der EU und des IWF Ende 2013 weitere Hilfen benötigt werden.

Für Irland bedeutet diese Herabstufung, dass es für das verschuldete Land nun noch schwerer und teurer wird, sich Geld zu besorgen. Im schlimmsten Fall ziehen sogar Geldgeber ihr Kapital ab, denn an dem Rating der drei großen US-Agenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch orientieren sich nicht nur Banken, sondern auch beispielsweise institutionelle Investoren.

Die Nachricht drückte die Finanzmärkte. Der Euro sackte zu Beginn um fast einen Cent ab und auch der Dow Jones schloss auf einem Tagestiefstand. Dies wird nur noch Öl ins Feuer der Kritiker werfen, denn etliche EU-Politiker werfen den US-Ratingagenturen vor, Europa damit systematisch „kaputt zu machen“. Es werden bereits Drohungen laut die Ratingriesen zu zerschlagen oder aber europäische und asiatische Konkurrenzagenturen zu schaffen.

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Bereits in den letzten Monaten gab es immer wieder Diskussionen um die Vormacht und die Entscheidungen der großen US-Rating-Agenturen. Vor allem ihr Verhalten bezüglich der sogenannten Eurokrise sorgte immer wieder bei einigen für Empörung. Die neueste Einstufung der Ratingagentur Moody’s wird hier garantiert keine Erleichterung bringen.

Trotz Rettungspaket und Sparmaßnahmen setzte Moody’s nun die langfristigen Staatsanaliehen von Portugal auf den sogenannten „Ramsch“-Status. Um vier Stufen wurde die Bewertung abgesenkt und zwar von „Baa1“ auf „Ba2“. Der Ausblick wurde auf „negativ“ belassen.

Die Anleihen gelten damit als „nicht geeignet für ein Investment“. Der Euro reagierte darauf jedoch nur ganz leicht. Lag die Währung vorher noch bei knapp 1,4485 Dollar, gab sie nach der Bekanntgabe von Moody’s auf 1,4451 Dollar nach. Die EZB hatte den Referenzkurs auf 1,4461 Dollar festgesetzt.

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In der letzten Zeit sind die Diskussionen zum Thema Ratingagenturen wieder entbrannt. Schon in Zeiten der Finanzkrise standen diese am Pranger und wurden als Mitverantwortliche der Krise bezeichnet. Sie hatten häufig genau den Finanzprodukten Bestnoten gegeben, die sich später als Auslöser für die Krise herauskristallisierten.

Jetzt stehen die Ratingagenturen wieder in der Kritik. Dieses Mal weil mitten in der Eurokrise sie die kriselnden Staaten trotz Hilfspaketen und Milliarden-Garantien auf Ramschstatus abgewertet haben und es anderen Ländern androhen. Vielen stößt in diesem Zusammenhang auch die US-Dominanz bei den Ratingagenturen sauer auf.

So sprechen sich immer mehr für eine europäische Alternative zu den US-Bonitätsprüfern aus. Auch Bundeskanzlerin Angela Merkel unterstützte diesen Vorschlag auf einer CDU-Veranstaltung vergangenes Wochenende. Gleichzeitig betonte sie aber, dass eine solche Initiative aus der Wirtschaft kommen müsse und dass die Euro-Schuldenkrise nicht der richtige Zeitpunkt für die Gründung einer europäischen Ratingagentur sei.